3 April 2565

แอปฯ เทรดหุ้น Robinhood คืออะไร ทำไมโตระเบิด หลังโควิด

เรื่องPatihanUhas

ยอดวิว : 778

แอปฯ เทรดหุ้น Robinhood คืออะไร ทำไมโตระเบิด หลังโควิด

สารบัญ

แอปฯ เทรดหุ้น Robinhood คืออะไร ทำไมโตระเบิด หลังโควิด

Robinhood บริษัทโบรกเกอร์ออนไลน์ Robinhood Application เรียกได้ว่าเป็นแอปเทรดหุ้นของคน Gen Y อเมริกาแท้ๆ เพราะลักษณะเด่นของมันอยู่ที่คนจะมีเงินเท่าไรก็จะซื้อขายหุ้นได้ โดยทางแอปจะไม่มีการคิดค่าคอมมิชชั่นอะไรทั้งนั้นจากผู้ใช้

จุดเริ่มต้นของ Robinhood

Robinhood เป็นแอปเทรดหุ้นที่ก่อตั้งมาตั้งแต่ปี 2013 ในสหรัฐอเมริกา Robinhood ถูกก่อตั้งขึ้นโดย Vladimir Tenev และ Baiju Bhatt ซึ่งจบการศึกษาจาก Standford University มาด้วยกัน

ทั้งสองเป็นเป็นโปรแกรมเมอร์และเป็นเพื่อนร่วมชั้นเรียนที่มีความชอบที่ไปในทิศทางเดียวกัน

ทั้งสองคนนี้เคยพัฒนาระบบ High Frequency Trading ให้กับสถาบันการเงินขนาดใหญ่มาก่อน จึงทำให้เห็น Pain Point ของนักลงทุนรายย่อยที่แข่งขันกับนักลงทุนสถาบันได้ยาก

เนื่องจากมีต้นทุนค่าคอมมิชชั่นที่สูงกว่ามาก อีกทั้งยังมีเครื่องมือตัวช่วยด้านการวิเคราะห์การลงทุน และระบบการส่งคำสั่งซื้อขายที่ด้อยกว่าระบบของนักลงทุนสถาบันอยู่พอสมควร

หลังจากสำเร็จการศึกษา พวกเขาเก็บกระเป๋าไปนิวยอร์ก่อร่างสร้างบริษัทการเงินขึ้นมาจนเป็นที่โด่งดังในปี 2013 ซึ่งก็เรียกได้ว่าจังหวะดีมากๆ เพราะปีนั้นตลาดหุ้นอเมริกา เรียกได้ว่าฟื้นตัวจากวิกฤติ ปี 2008 อย่างสมบูรณ์ และตลาดโดยรวมกลับมาสู่ขาขึ้นชัดๆ มาจนถึงทุกวันนี้

Robinhood สร้างความแตกต่างจากโบรกเกอร์อื่นๆ โดยการเสนอแพลตฟอร์มสำหรับซื้อขายหลักทรัพย์ กองทุน ตราสารอนุพันธ์ และเงินดิจิทัลที่ไม่คิดค่าคอมมิสชั่นเลย หรือที่เรียกว่า Zero-commission Trading และเน้นการออกแบบ Mobile Application ให้สวยงามใช้งานง่าย จนกลายเป็น Finance Application แรกที่ได้รางวัล Apple Design Award

เป้าหมายของบริษัทคือต้องการให้โอกาสกับนักลงทุนรายย่อยที่จะสามารถเข้าถึงโลกแห่งการเงินให้ง่ายขึ้น

บริการเหล่านี้ตอบโจทย์คนรุ่นใหม่เป็นอย่างมาก (โดยเฉพาะอย่างยิ่งจากกลุ่ม Millennials และกลุ่มนักลงทุนหน้าใหม่) จึงทำให้บริษัทเติบโตอย่างรวดเร็วมาก ล่าสุดนี้ในปี2021มีลูกค้าเข้าใช้บริการถึง 22.7 ล้านราย

ในปี 2020 Robinhood application ได้เปิดบริการให้ลูกค้าของเขานั้น สามารถซื้อขายหุ้นได้ตามสัดส่วนเงินทุนที่ตัวเองมี แทนที่จะเป็นจำนวนหุ้น (Fraction Trade) ในบริการนี้คุณสามารถเลือกซื้อหุ้นอะไรก็ได้ที่ต้องการ เช่นคุณซื้อหุ้นที่มีราคาแพงที่สุดในโลกอย่าง Berkshire Hathaway โดยใช้เงินเพียง 100 บาทก็สามารถทำได้

นอกเหนือจากนี้ใน Robinhood application ยังมีบริการอำนวนความสะดวกอื่นๆอีก เช่น การนำเงินปันผลไปลงทุนในหุ้นต่อให้แบบอัตโนมัติหรือคุณจะตั้งคำสั่งแบ่งซื้อหุ้นตามช่วงเวลาก็ได้ และทั้งหมดทั้งมวลนั้น ทั้งการบริการต่างๆที่ไม่เหมือนใครนี้ จึงได้เกิดคถามขึ้นว่า Robinhood นั้นจะเอารายได้มาจากไหน ค่าธรรมเนียมก็ไม่เก็บ

โมเดลธุรกิจ Robinhood

โมเดลธุรกิจของ Robinhood ทำให้ผู้ใช้สามารถทำทุกอย่างผ่านแอพมือถือได้ตั้งแต่การลงทะเบียนครั้งแรกจนถึงการซื้อหุ้น ทั้งหมดสามารถทำได้ด้วยการคลิกเพียงไม่กี่ครั้ง ด้วยการให้ข้อมูลพื้นฐานเพียงเล็กน้อย ผู้ใช้จะได้สัมผัสกับกระบวนการแอพที่ง่ายและสะดวกสำหรับบริการทางการเงิน

Robinhood เป็นแอปซื้อขายหุ้นที่ดีที่สุดในตลาดในปัจจุบัน มันยังประกอบด้วยคุณสมบัติที่หมุนไปรอบ ๆ การติดตามของผู้ใช้หุ้น ค้นหาสิ่งที่คล้ายกัน ตรวจสอบสถานะคำสั่งซื้อ การซื้อขาย ฯลฯ

แอปนี้มีเวอร์ชันชำระเงินและเวอร์ชันฟรี ในเวอร์ชันฟรี ผู้ใช้สามารถเข้าถึงหุ้น Bitcoin และ ETF ได้ แต่เวอร์ชันที่ชำระเงินจะช่วยให้พวกเขาสามารถลงทุนในและออกจากกองทุนรวมได้

โมเดลธุรกิจของ Robinhood ได้ใช้กลยุทธ์ที่ยอดเยี่ยมในการจัดการค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่ช่วยในการเติบโต มันจัดการค่าใช้จ่ายด้วยความช่วยเหลือของเทคโนโลยี บริษัทมีพนักงานไม่มากและไม่เชื่อเรื่องการสนับสนุนลูกค้าหรือการตลาด

Robinhood สร้างรายได้จากอะไร

1. รายได้จากส่วนลดจากดูแลสภาพคล่อง

ใจความประมานว่าถ้าคุณซื้อหุ้นที่มีมูลค่า $100 แอพจะทำเงินได้ 2.6 เซนต์จากผู้ดูแลสภาพคล่อง

2. ดอกเบี้ยจากเงินที่นักลงทุนฝากไว้

Robinhood จะไม่จ่ายดอกเบี้ยให้กับเงินของลูกค้าที่ฝากเข้ามาเพื่อรอซื้อหุ้น แต่ Robinhood จะนำเงินส่วนนี้ไปหารายได้ในรูปแบบของดอกเบี้ยเข้ากระเป๋าตัวเอง โดยลูกค้าจะต้องฝากเงินเข้ามาที่บัญชี Robinhood ก่อนและต้องรอเป็นเวลา 5 – 6 วันทำการ จึงจะสามารถซื้อหุ้นได้

และระหว่าง5 – 6 นี้แหละ บริษัท Robinhood ก็จะนำเงินนั้นไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น ตลาดการเงิน หรือ พันธบัตร แล้วเอาดอกเบี้ยจากตรงนี้มาทดแทนในส่วนที่ทางบริษัทไม่เก็บค่าธรรมเนียมจากนักลงทุนเวลามีการซื้อขายหุ้น

3. รายได้จากการให้บริการแบบ Premium ผ่าน Robinhood Gold

บริการ Robinhood Gold แบบรายเดือน ซึ่งคิดค่าธรรมเนียมเหมาจ่าย 5 USD ต่อเดือน เพื่อให้ลูกค้าสามารถฝากเงินเข้ามาพร้อมซื้อหุ้นได้ทันทีในจำนวนเงินที่สูงขึ้น ได้อ่านบทวิเคราะห์จาก Morningstar ได้ดูราคาและปริมาณหุ้นในแต่ละ Bid Offer

รายได้ส่วนใหญ่มาจากสิ่งนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ฝึกฝนและมีจำนวนมากที่จะลงทุนในตลาดหุ้น

ลูกค้าจะได้รับกำลังซื้อเพิ่มเติมและชั่วโมงการซื้อขายที่ยืดเยื้อโดยมีแผนสมาชิก นอกจากนี้ยังอนุญาตให้ลูกค้า ยืมเงินเพื่อซื้อ ETF และหุ้น ด้วยวิธีนี้ ลูกค้าจึงไม่ต้องรอนานเพื่อใช้เงินในการซื้อขายผ่านบริการนี้

4. Stock loan : รายได้จากดอกเบี้ยหลักประกัน

รายได้จากดอกเบี้ยหลักประกัน แอพนี้ให้คุณยืมเงินสดเพื่อเพิ่มจำนวนรายได้ที่ใกล้จะเกิดขึ้นหลังจากที่หุ้นขึ้น

ผู้ถือบัญชีสามารถซื้อหุ้น Margin ได้แบบไม่เสียดอกเบี้ยในวงเงิน 1,000 USD อีกด้วย (หากใช้วงเงิน Margin เพื่อกู้เงินมาซื้อหุ้นเกิน 1,000 USD จะถูกคิดดอกเบี้ยในอัตรา 5% ต่อปี)

5. รายได้จากการขายคำสั่งซื้อขาย ไปให้โบรกเกอร์รายอื่นดำเนินการต่อ

โบรกเกอร์เจ้าอื่นบางรายจะมีการรับคำสั่งซื้อขาย เพื่อนำไปใช้ประโยชน์ในการทำกำไรส่วนต่างราคา และได้ข้อมูลไปวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ซึ่งถ้าลูกค้ายิ่งเทรดกับ Robinhood มาก Robinhood ก็จะยิ่งมีรายได้จากการขายคำสั่งเหล่านั้นไปให้โบรกเกอร์อื่น

หากผู้ใช้ต้องการโอนเงินออกจาก Robinhood และไปยังโบรกเกอร์อื่น จะต้องชำระค่าธรรมเนียมการโอน 75 ดอลลาร์ และก็ค่าธรรมเนียมอื่นๆนอกเหนือจากนี้อีกด้วย

ทั้งนี้มีการประเมินว่า Robinhood มีรายได้จากการขายคำสั่งซื้อขาย คิดเป็นสัดส่วน 55% ของทั้งหมด

6. รายได้จาก Cash Management

เป็นบัญชีเงินฝากที่เชื่อมกับบัญชีลงทุนในรูปแบบของ Debit Card จาก Mastercard ซึ่งให้ดอกเบี้ยสูงถึง 2% โดยที่บริการนี้ถือเป็นจุดเปลี่ยนสำคัญที่ทำให้ Robinhood ก้าวขึ้นมาแข่งขันอย่างชัดเจน กับสถาบันการเงินที่ให้บริการมานานหลายสิบปี

รายได้สุทธิในปัจจุบันล่าสุด ของ Robinhood

Jan. 27, 2022 (GLOBE NEWSWIRE) — Robinhood Markets, Inc.

ผลประกอบการไตรมาสที่4และทั้งปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม2021

รายรับสุทธิรวมสำหรับไตรมาสนี้เพิ่มขึ้น 14% เป็น 363 ล้านดอลลาร์
รายรับจากการทำธุรกรรมสำหรับไตรมาสนี้เพิ่มขึ้น 12% เป็น 264 ล้านดอลลาร์
Options สำหรับไตรมาสนี้เพิ่มขึ้น 14% เป็น 163 ล้านดอลลาร์
Cryptocurrenciesสำหรับไตรมาสนี้เพิ่มขึ้น 304% เป็น 48 ล้านดอลลาร์
Equities สำหรับไตรมาสนี้ลดลง 35% เป็น 52 ล้านดอลลาร์
ขาดทุนสุทธิสำหรับไตรมาสนี้อยู่ที่ 423 ล้านดอลลาร์

เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในปี 2021 ของ Robinhood

ภายในปีนี้ ได้เพิ่มบัญชีที่ได้รับทุนสุทธิมากกว่า 10 ล้านบัญชี ซึ่งเพิ่มลูกค้าบนแพลตฟอร์มเกือบสองเท่า ในเวลาเดียวกัน บริษัทมีทีมงานเพิ่มขึ้นกว่าเท่าตัว เพิ่มความสามารถในด้านที่สำคัญ เช่น วิศวกรรม ผลิตภัณฑ์ การบริการลูกค้า และการปฏิบัติตามข้อกำหนดอื่นๆ
Robinhood ในปีนี้ได้เพิ่มผู้บริหารที่แข็งแกร่งคือ Steve Quirk ที่ในเข้ามาในตำแหน่งหัวหน้าโบรกเกอร์ของRobinhood (Chief Brokerage Officer)
ในปีนี้บริษัทได้ลงทุนอย่างมากในการบริการและความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มเพื่อตอบสนองความต้องการที่เกิดจากการเติบโตของผู้ใช้อย่างมหาศาล และประสบความสำเร็จในการเพิ่มการให้บริการลูกค้า โดยที่ลูกค้าสามารถโทรมาปรึกษาได้ตลอด 24 ชั่วโมง
ในปีนี้Robinhood ได้ปรับปรุง พัฒนาแพลตฟอร์มให้ทันสมัย ใช้งานง่าย และตอบโจทย์ลูกค้าเพิ่มมากยิ่งขึ้น