Balance, Equity และ Margin คืออะไร ? (วีดีโอ)
เมื่อคุณเปิดบัญชีเทรด Forex ครั้งแรก คุณจะเจอตัวเลขหลายตัวบนหน้าจอแพลตฟอร์ม — Balance, Equity, Margin, Free Margin — แต่ตัวเลขเหล่านี้หมายถึงอะไร
เมื่อคุณเปิดบัญชีเทรด Forex ครั้งแรก คุณจะเจอตัวเลขหลายตัวบนหน้าจอแพลตฟอร์ม — Balance, Equity, Margin, Free Margin — แต่ตัวเลขเหล่านี้หมายถึงอะไร และทำไมต้องเข้าใจให้ชัด? ในบทความนี้ เราจะอธิบายความหมายของคำศัพท์ทั้ง 3 คำที่เป็นหัวใจสำคัญของการบริหารความเสี่ยง เพื่อให้คุณรู้ว่าบัญชีของคุณมีสถานะทางการเงินอย่างไร และควรใช้ Margin อย่างไรให้ปลอดภัย
สรุปสาระสำคัญ
- Balance คือเงินต้นจริงในบัญชี หากไม่มีออเดอร์เปิดอยู่ Balance = Equity
- Equity คือมูลค่าบัญชีปัจจุบัน รวมกำไร/ขาดทุนลอยตัว (Floating P/L) ของออเดอร์ที่เปิดอยู่
- Margin คือเงินค้ำประกันที่โบรกเกอร์กันไว้สำหรับออเดอร์แต่ละรายการ เมื่อ Margin Level ต่ำเกินไปจะถูก Margin Call
- Free Margin = Equity − Margin คือเงินที่เหลือใช้สำหรับเปิดออเดอร์ใหม่หรือรับขาดทุนเพิ่ม
- การเข้าใจตัวเลขเหล่านี้ช่วยป้องกันไม่ให้บัญชีถูก Stop Out โดยไม่ทันตั้งตัว
Balance คืออะไร
Balance (ยอดเงินคงเหลือ) คือจำนวนเงินจริงที่คุณมีในบัญชีเทรด Forex ณ เวลาที่ไม่มีออเดอร์ใดๆ เปิดอยู่ หรืออีกนัยหนึ่ง คือ เงินต้นที่โบรกเกอร์บันทึกไว้ หลังจากคุณฝากเงิน หรือปิดออเดอร์ไปแล้ว
ตัวอย่างเช่น:
- คุณฝากเงิน 10,000.00 USD เข้าบัญชี → Balance = 10,000.00 USD
- คุณเทรดไปหลายครั้ง ได้กำไรสุทธิ 500.00 USD → Balance = 10,500.00 USD
- หากคุณถอนเงิน 2,000.00 USD → Balance = 8,500.00 USD
สิ่งสำคัญคือ Balance จะไม่เปลี่ยนแปลงขณะมีออเดอร์เปิดอยู่ หากคุณเปิดออเดอร์ซื้อ EUR/USD ไว้และกำลังกำไร 200.00 USD ลอยตัว Balance ยังคงเท่าเดิม — แต่ Equity จะเพิ่มขึ้น
Equity คืออะไร
Equity (มูลค่าบัญชีปัจจุบัน) คือเงินที่คุณจะได้รับหากปิดออเดอร์ทั้งหมดในตอนนี้ทันที คำนวณโดย:
Equity = Balance + Floating Profit/Loss
เมื่อไม่มีออเดอร์เปิดอยู่ → Equity = Balance
เมื่อมีออเดอร์เปิดอยู่ → Equity จะขึ้นลงตามราคาตลาดแบบเรียลไทม์
ตัวอย่าง Equity
สมมติ Balance = 10,000.00 USD และคุณเปิดออเดอร์ 2 รายการ:
- ออเดอร์ 1: กำไรลอยตัว +300.00 USD
- ออเดอร์ 2: ขาดทุนลอยตัว −150.00 USD
Equity = 10,000.00 + 300.00 − 150.00 = 10,150.00 USD
หากราคาเคลื่อนไหวจนออเดอร์ 2 ขาดทุน −500.00 USD
→ Equity = 10,000.00 + 300.00 − 500.00 = 9,800.00 USD
หากคุณเปิดออเดอร์ Leverage สูงและราคากระโดดในทิศทางตรงข้าม Equity อาจลดลงเร็วมาก — นี่คือสาเหตุที่ทำให้เกิด Margin Call
Margin คืออะไร
Margin (เงินค้ำประกัน) คือจำนวนเงินที่โบรกเกอร์ กันไว้ชั่วคราว เพื่อเป็นหลักประกันให้คุณเปิดออเดอร์ หากคุณใช้ Leverage 1:100 แปลว่าคุณต้องใช้ Margin เพียง 1% ของมูลค่าออเดอร์
วิธีคำนวณ Margin
สูตร:
Margin = (Contract Size × Lots) ÷ Leverage
ตัวอย่าง:
- คุณเปิด 1 lot EUR/USD (100,000 units) ที่ราคา 1.1000
- Leverage = 1:100
- Margin ที่ต้องใช้ = 100,000 ÷ 100 = 1,000.00 USD
หากคุณเปิดหลายออเดอร์ Margin ทั้งหมดจะถูกรวมกัน เช่น:
- ออเดอร์ A ใช้ Margin 1,000.00 USD
- ออเดอร์ B ใช้ Margin 500.00 USD
- Total Margin = 1,500.00 USD
Margin ไม่ใช่ค่าใช้จ่าย — โบรกเกอร์จะคืนเงินส่วนนี้ให้คุณเมื่อคุณปิดออเดอร์ แต่ขณะเปิดออเดอร์อยู่ เงินนี้จะถูก "lock" ไว้
Free Margin และ Margin Level คืออะไร
Free Margin
Free Margin (เงินเหลือใช้) คือเงินที่คุณสามารถใช้เปิดออเดอร์ใหม่ หรือ "รับขาดทุนเพิ่ม" ได้ คำนวณโดย:
Free Margin = Equity − Margin
ตัวอย่าง:
- Equity = 10,150.00 USD
- Margin ที่ใช้อยู่ = 1,500.00 USD
- Free Margin = 8,650.00 USD
หาก Equity ลดลงเรื่อยๆ เพราะออเดอร์ขาดทุน Free Margin จะลดลงด้วย — เมื่อ Free Margin เหลือน้อยเกินไป คุณจะไม่สามารถเปิดออเดอร์ใหม่ได้
Margin Level
Margin Level คือเปอร์เซ็นต์ที่บอกว่าบัญชีของคุณ "แข็งแรง" แค่ไหน คำนวณโดย:
Margin Level (%) = (Equity ÷ Margin) × 100
ตัวอย่าง:
- Equity = 10,150.00 USD
- Margin = 1,500.00 USD
- Margin Level = (10,150 ÷ 1,500) × 100 = 676.67%
โบรกเกอร์ส่วนใหญ่กำหนดว่า:
- Margin Level < 100% → Stop Out (โบรกเกอร์ปิดออเดอร์อัตโนมัติ)
- Margin Level < 120–150% → Margin Call (เตือนให้คุณเพิ่มเงินหรือปิดออเดอร์บางส่วน)
หาก Margin Level ต่ำกว่า 100% โบรกเกอร์จะปิดออเดอร์ที่ขาดทุนมากที่สุดก่อน เพื่อปกป้องเงินของตัวเองและของคุณ — นี่คือเหตุผลที่ทำไมต้องเฝ้าดู Equity และ Margin Level อยู่เสมอ
ความสัมพันธ์ระหว่าง Balance, Equity และ Margin
เพื่อให้เห็นภาพชัดเจน มาดูตารางเปรียบเทียบ:
| สถานการณ์ | Balance | Equity | Margin | Free Margin | Margin Level |
|---|---|---|---|---|---|
| ไม่มีออเดอร์เปิดอยู่ | 10,000.00 USD | 10,000.00 USD | 0.00 | 10,000.00 | — |
| เปิด 1 lot EUR/USD (ไม่มี P/L) | 10,000.00 USD | 10,000.00 USD | 1,000.00 | 9,000.00 | 1,000% |
| กำไรลอยตัว +500.00 USD | 10,000.00 USD | 10,500.00 USD | 1,000.00 | 9,500.00 | 1,050% |
| ขาดทุนลอยตัว −800.00 USD | 10,000.00 USD | 9,200.00 USD | 1,000.00 | 8,200.00 | 920% |
เมื่อคุณปิดออเดอร์:
- กำไร/ขาดทุนจะถูกบวกลบใน Balance
- Equity จะเท่ากับ Balance (เพราะไม่มี Floating P/L)
- Margin กลับมาเป็น 0.00
วีดีโอ: Balance, Equity และ Margin คืออะไร?
หากคุณต้องการเข้าใจแบบเห็นภาพมากขึ้น เราแนะนำให้ดูวีดีโออธิบายจาก Uhas ที่ครอบคลุมแนวคิดทั้งหมดนี้พร้อมตัวอย่างจริงบนแพลตฟอร์ม MetaTrader:
เคล็ดลับการบริหาร Margin อย่างปลอดภัย
- ไม่ควรใช้ Margin เกิน 30% ของ Equity — หาก Equity = 10,000.00 USD ไม่ควรใช้ Margin เกิน 3,000.00 USD (ประมาณ 3 lot EUR/USD ที่ Leverage 1:100)
- ตั้ง Stop Loss ทุกออเดอร์ — เพื่อป้องกันไม่ให้ขาดทุนลอยตัวกัด Equity จนถึง Margin Call
- เฝ้าดู Margin Level — หาก Margin Level ต่ำกว่า 200% ควรพิจารณาปิดออเดอร์ที่ขาดทุนหรือลดขนาด Lot
- อย่าใช้ Leverage สูงเกิน 1:100 หากคุณยังเป็นมือใหม่ — Leverage 1:500 หรือ 1:1000 อาจทำให้ Margin Call เกิดขึ้นใน 2-3 Pip
- เติมเงินหรือถอนกำไรอย่างสม่ำเสมอ — ถ้ากำไรสะสมมากให้ถอนบางส่วนออกมา ไม่ควร "reinvest" ทั้งหมดในบัญชีเดียว
เทรดเดอร์มืออาชีพมักดู Equity และ Free Margin ก่อนเปิดออเดอร์ใหม่ เพื่อให้แน่ใจว่าบัญชีมี "ห้องว่าง" พอรับความผันผวนของตลาด
คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
Balance กับ Equity ต่างกันอย่างไร?
Balance คือเงินต้นจริงในบัญชี (ไม่นับกำไร/ขาดทุนลอยตัว) ส่วน Equity คือมูลค่าบัญชีปัจจุบัน รวมกำไร/ขาดทุนลอยตัวของออเดอร์ที่เปิดอยู่ เมื่อไม่มีออเดอร์เปิดอยู่ Balance = Equity
Margin คืนมาให้เมื่อไหร่?
Margin จะถูกคืนให้ทันทีเมื่อคุณปิดออเดอร์ เงินส่วนนี้ไม่ใช่ค่าใช้จ่าย แต่เป็นเงินค้ำประกันชั่วคราวที่โบรกเกอร์กันไว้
Margin Level ต่ำกว่า 100% แปลว่าอะไร?
แปลว่าบัญชีของคุณไม่มีเงินเพียงพอที่จะค้ำประกันออเดอร์ที่เปิดอยู่ โบรกเกอร์จะเริ่ม Stop Out (ปิดออเดอร์อัตโนมัติ) เพื่อป้องกันไม่ให้ Balance ติดลบ
Free Margin เท่ากับ 0 แปลว่าอะไร?
แปลว่าคุณใช้ Margin หมดแล้ว ไม่สามารถเปิดออเดอร์ใหม่ได้ หาก Equity ลดลงเพิ่มอีก (เพราะออเดอร์ขาดทุน) คุณจะเข้าสู่ Margin Call
ควรใช้ Leverage เท่าไหร่ถึงจะปลอดภัย?
สำหรับมือใหม่ ควรใช้ Leverage ไม่เกิน 1:50 ถึง 1:100 และไม่ควรใช้ Margin เกิน 20–30% ของ Equity เพื่อเว้นพื้นที่รับความผันผวนของตลาด Forex
อ่านต่อที่เกี่ยวข้อง
เริ่มเทรดวันนี้
เปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ที่ Uhas รีวิวแล้ว
เปรียบเทียบสเปรด ค่าคอมมิชชัน ความเร็วถอน จากโบรกเกอร์ที่ทีม Uhas ทดสอบจริง
ดูรีวิวโบรกเกอร์ทั้งหมด →เกี่ยวกับผู้เขียน
Patiphan Uhas
14+ ปีประสบการณ์ทีมบรรณาธิการ Uhas — เทรดเดอร์และนักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์เทรด Forex และทองคำมากกว่า 14 ปี
ดูประวัติทีมงาน →
