Exness vs XM เทรดทองคำ XAU/USD — เปรียบเทียบฉบับสมบูรณ์ 2026

เกณฑ์ที่ผมใช้เทียบ Exness กับ XM

บทความนี้ไม่ตัดสินว่าใครดีกว่า

หน้าที่ของมันคือวางตัวเลขของสองโบรกไว้ข้างกัน แล้วให้คุณลบเอง

เปิดเผยไว้ตรงนี้ก่อนอ่านต่อ — เราเป็นพาร์ทเนอร์กับทั้ง Exness และ XM และได้รับค่าตอบแทนจากทั้งสองราย

ผมจึงไม่มีเหตุผลจะเชียร์ฝั่งไหน และคุณควรอ่านบทความนี้โดยรู้ข้อนี้ไว้

หกเรื่องที่ผมเทียบ

• ต้นทุนต่อรอบ ตามตัวเลขที่โบรกประกาศเอง
• ฝากขั้นต่ำและการถอนเงิน
• นิติบุคคลที่คุณเซ็นสัญญาด้วย
• เลเวอเรจ และสิ่งที่ล็อกตั้งแต่วันสมัคร
• โบนัสและเงื่อนไขของมัน
• บริการภาษาไทยและแหล่งเรียนรู้

เรื่องที่ผมไม่เทียบ

ค่าสว็อปทองข้ามคืน · เราอ่านค่าของ XM จากเทอร์มินัลจริงไว้แล้ว แต่ยังไม่ได้เผยแพร่ค่าของ Exness ในรูปเดียวกัน

วางคู่กันทั้งที่มีของฝั่งเดียว คือการหลอกตาคุณ ผมเลยไม่วาง

เรื่องลำดับการเรียง

ทุกหัวข้อเรียง Exness ก่อน XM · เรียงตามตัวอักษร ไม่ใช่ตามอันดับ

เรื่องตัวเลขที่เราวัดเอง

เราเปิดบัญชีจริงกับทั้งสองโบรก แล้วเก็บทิกจากเทอร์มินัลของเราเอง

ค่าที่วัดได้อยู่ในหน้ารีวิวของแต่ละราย และมันขยับทุกวัน ผมจึงไม่พิมพ์ตายตัวลงในบทความนี้

Spread และต้นทุนการเทรดทอง

Exness

Exness ประกาศสเปรดทองเป็นค่า "เริ่มที่" — Standard เริ่มที่ 0.2 ปิ๊ป · Pro เริ่มที่ 0.1 ปิ๊ป · Zero และ Raw Spread เริ่มที่ 0 ปิ๊ป

สองบัญชีหลังไม่ได้แปลว่าฟรี มันย้ายต้นทุนไปเป็นคอมมิชชั่นต่อล็อตแทน

เครื่องคำนวณทางการของเขาเองให้ตัวเลขชุดนี้ (0.01 ล็อต · เลเวอเรจ 1:200 · ทองที่ 4,604.49 · 21 ส.ค. 2026 · หน่วย USD) — Standard 0.26 ไม่มีคอม · Pro 0.18 ไม่มีคอม · Zero 0.05 บวกคอม 0.11 · Raw Spread 0.09 บวกคอม 0.07

Exness ไม่เผยแพร่สเปรดทองรายบัญชีเป็นค่าเฉลี่ยบนเว็บไทย ตารางโหลดหลังเข้าสู่ระบบ

XM

XM ประกาศสเปรดทองเป็นคู่ "เฉลี่ย / ต่ำสุด" — Ultra Low (GOLD#) เฉลี่ย 3.0 ต่ำสุด 2.4 ปิ๊ป · Standard (GOLD) เฉลี่ย 5.5 ต่ำสุด 4.0 ปิ๊ป

ทั้งสองบัญชีไม่มีคอมมิชชั่น

XM ไม่ระบุช่วงเวลาที่ใช้วัดค่าเฉลี่ยนั้น

XM บอกเองว่าสเปรดกว้างขึ้นได้ในช่วงข่าวสำคัญ วันหยุดสุดสัปดาห์ และช่วงที่สภาพคล่องบาง

ทำไมเอาตัวเลขสองชุดข้างบนมาลบกันตรง ๆ ไม่ได้

ชุดหนึ่งประกาศในรูป "เริ่มที่" อีกชุดประกาศในรูป "เฉลี่ย คู่กับ ต่ำสุด"

คำว่า "เริ่มที่" คือค่าที่ดีที่สุดที่เคยเกิดขึ้น ไม่ใช่ค่าที่คุณเจอตอนกดออร์เดอร์

ถ้าจะเทียบ ให้เทียบเฉพาะตัวเลขที่นิยามเหมือนกัน และอย่าลืมบวกคอมมิชชั่นเข้าไปในฝั่งที่มีคอม

ค่าที่เราวัดเองจากบัญชีจริงทั้งสองฝั่ง อยู่ในหน้ารีวิวของแต่ละโบรก และอัปเดตอัตโนมัติทุกวัน

ฝากขั้นต่ำและการถอนเงิน

Exness

ฝากขั้นต่ำบัญชี Standard $100 · อีกสี่ประเภทอยู่ที่ $1,000

ตัวเลขนี้ไม่มีบนเว็บสาธารณะ เราล็อกอินเข้าพื้นที่สมาชิกไปอ่านเองเมื่อ 24 ส.ค. 2026

Exness ระบุว่าคำสั่งถอนกว่า 98% ประมวลผลอัตโนมัติในไม่กี่วินาที นั่นคือฝั่งโบรก

ฝั่งธนาคารเป็นคนละเรื่อง เงินเข้าบัญชีหรือบัตร 1–30 วันทำการ

ต้องถอนช่องทางเดียวกับที่ฝาก

XM

ฝากขั้นต่ำ $5 ทั้ง Standard และ Ultra Low · Shares อยู่ที่ $10,000

ตัวเลข 1,000 บาทที่เห็นตามเว็บรีวิวไทยไม่มีอยู่บนเว็บทางการ XM ไม่เคยประกาศยอดขั้นต่ำเป็นเงินบาท

XM ระบุว่าคำขอถอน 92.9% ประมวลผลอัตโนมัติ

เงินเข้าบัญชีจริงผ่านโอนธนาคารหรือบัตร 2–5 วันทำการ

ไม่มีการเทรดเกิน 90 วัน XM คิดค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหว $10 ต่อเดือน

หมายเหตุตอนอ่านสองบล็อกนี้

สองรายประกาศคนละตัวชี้วัด รายหนึ่งพูดถึงสัดส่วนคำสั่งพร้อมกรอบเวลา อีกรายพูดถึงสัดส่วนคำขอ

ตัวเลขคนละนิยามแบบนี้เอามาลบกันไม่ได้ ให้อ่านทีละฝั่ง

การกำกับดูแลและความปลอดภัยของเงินทุน

Exness

ลูกค้าไทยทำสัญญากับ Exness (SC) Ltd · ใบอนุญาต FSA เซเชลส์ SD025 · ทะเบียนบริษัท 8423606-1

นิติบุคคล FCA อังกฤษ (730729) และ CySEC ไซปรัส (178/12) ของกลุ่มไม่รับลูกค้ารายย่อย จึงไม่คุ้มครองบัญชีคุณ

XM

ลูกค้าไทยทำสัญญากับ XM Global Limited · ใบอนุญาต FSC เบลีซ 8557558

หน้าการตลาดของกลุ่มพูดถึง CySEC, FSC, FSA และ DFSA โดยไม่ระบุเลขใบอนุญาต

เลขที่ยืนยันได้สำหรับลูกค้าไทยคือ FSC เบลีซ 8557558

สิ่งที่เหมือนกันทั้งสองราย

ทั้งคู่ไม่ได้อยู่ใต้ FCA สหราชอาณาจักร และไม่มีการคุ้มครอง FSCS

ทั้งคู่ระบุว่าเก็บเงินลูกค้าไว้ในบัญชีแยกจากเงินบริษัท

สิ่งที่ต้องดูไม่ใช่จำนวนใบอนุญาตของกลุ่ม แต่คือใบของนิติบุคคลที่คุณเซ็นสัญญาด้วย

เลเวอเรจ และสิ่งที่ล็อกตั้งแต่วันสมัคร

Exness

ประเภทบัญชีเลือกตอนสมัครแล้วเปลี่ยนทีหลังไม่ได้ ทั้ง Standard, Standard Cent, Pro, Zero และ Raw Spread

เลเวอเรจ 1:ไม่จำกัด มีเงื่อนไข ต้องมีอิควิตี้ต่ำกว่า 5,000 ดอลลาร์ และเคยปิดคำสั่งอย่างน้อย 10 รายการรวม 5 ล็อต

พอร์ตโตแล้วเพดานลดเป็นขั้น และช่วงข่าวแรงถูกจำกัดอีกชั้น

XM

สิทธิ์รับโบนัสผูกกับประเภทบัญชีที่เลือกตอนเปิด · Ultra Low และ Shares ไม่มีสิทธิ์

เลเวอเรจสูงสุด 1:1000 ลดตามขนาดพอร์ต — ทุน $5–$40,000 ได้ 1:1000 · $40,001–$80,000 ได้ 1:500 · $80,001–$200,000 ได้ 1:200 · เกิน $200,000 ได้ 1:100

ระบบปรับลงเองอัตโนมัติเมื่อพอร์ตข้ามชั้น

สิ่งที่เหมือนกันทั้งสองราย

เพดานเลเวอเรจที่โฆษณาไม่ใช่ค่าที่ทุกบัญชีได้ ทั้งสองรายลดเพดานลงตามขนาดพอร์ต

ให้เช็กค่าปัจจุบันในพื้นที่สมาชิกก่อนเปิดไม้ใหญ่ทุกครั้ง

โบนัสและโปรโมชัน

Exness

ไม่มีโบนัสเงินฝาก

Exness ไม่ประกาศเหตุผลไว้บนเว็บทางการ

ที่ยืนยันได้คือลูกค้าไทยไม่ได้อยู่ใต้ใบอนุญาต FCA ที่ห้ามเรื่องนี้

XM

โบนัสต้อนรับ $30 ไม่ต้องฝาก เฉพาะบัญชี Standard

โบนัสเงินฝากเป็นขั้นบันได — 100% สูงสุด $200 · ขั้นถัดไป 50% สูงสุด $500 · ขั้นถัดไป 20% สูงสุด $5,000

โบนัสใช้ได้กับบัญชี Standard เท่านั้น · Ultra Low และ Shares ไม่เข้าเงื่อนไข

ตัวเงินโบนัสถอนออกเป็นเงินสดไม่ได้ ถอนได้แต่กำไร

เงื่อนไขฉบับเต็ม — ยอดเทรดขั้นต่ำ วันหมดอายุ เพดานถอน — อยู่หลังการลงทะเบียนเท่านั้น

เงื่อนไขที่ควรอ่านก่อนกด ไม่ใช่หลังกด

โบนัสได้ครั้งเดียว แต่สเปรดจ่ายทุกไม้

ถ้าคุณเทรดทองบ่อย ให้คำนวณส่วนต่างสเปรดระหว่างสองบัญชีของ XM ก่อน แล้วค่อยตัดสินใจว่าโบนัสคุ้มไหม

ถ้าคุณเทรดเดือนละไม่กี่ไม้ การคำนวณนี้แทบไม่เปลี่ยนคำตอบ ให้ไปดูเกณฑ์ข้ออื่นแทน

บริการภาษาไทยและแหล่งเรียนรู้

Exness

รองรับ MT4 และ MT5 เต็มรูปแบบ

เรื่อง VPS ฟรีและเกณฑ์ยอดคงเหลือ Exness ไม่ประกาศบนเว็บที่เปิดจากไทยได้ ต้องถามฝ่ายบริการลูกค้า

XM

คอร์ส สัมมนาออนไลน์ และบทวิเคราะห์ภาษาไทย

VPS ฟรีสำหรับลูกค้าที่ปริมาณเทรดถึงเกณฑ์

รองรับ MT4, MT5, WebTrader และแอปมือถือ

สรุป

ผมไม่ตอบว่าใครดีกว่า เพราะคำถามนั้นตอบไม่ได้ถ้ายังไม่รู้ว่าคุณเทรดยังไง

ตอบสามข้อข้างล่างก่อน แล้วคำตอบจะโผล่มาเอง

ถ้าคุณเทรดทองถี่ จนค่าสเปรดกลายเป็นเงินก้อนใหญ่ในหนึ่งเดือน — ต้นทุนต่อรอบคือเกณฑ์ของคุณ กลับไปอ่านบล็อกต้นทุนข้างบนอีกรอบ แล้วบวกคอมมิชชั่นเข้าไปด้วย

ถ้านี่คือโบรกแรกของคุณ และทุนยังเป็นหลักร้อยบาท — ประตูเข้ากับการมีคนตอบภาษาไทยคือเกณฑ์ของคุณ ไม่ใช่ทศนิยมตัวที่สองของสเปรด

ถ้าคุณถือทองข้ามคืนเป็นประจำ — ค่าสว็อปสำคัญกว่าสเปรด และผมยังไม่มีตัวเลขสองฝั่งที่เทียบกันได้ ให้เปิดหน้า Specification ในเทอร์มินัลของโบรกที่คุณสนใจ แล้วอ่านค่าของวันนั้นเอง

สิ่งที่เหมือนกันไม่ว่าคุณเลือกทางไหน — บัญชีคนไทยของทั้งสองรายไม่ได้อยู่ใต้การกำกับของยุโรป และไม่มีกองทุนชดเชย

ฝากเท่าที่รับความเสี่ยงไหว แล้วทยอยถอนกำไรออก

รายละเอียดเต็มของแต่ละราย อ่านได้ที่ รีวิว Exness และ รีวิว XM

เนื้อหานี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ความรู้เท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ผู้อ่านควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและประเมินความเสี่ยงด้วยตนเอง

เราเป็นพาร์ทเนอร์กับทั้ง Exness และ XM · ถ้าคุณเปิดบัญชีผ่านลิงก์ของเรา เราได้รับค่าตอบแทนจากโบรกโดยที่คุณไม่ได้จ่ายเพิ่ม