ไขข้อสงสัย Money Management คืออะไร

Money Management (MM) คือ การบริหารจัดการเงินให้เป็นระบบระเบียบ รวมถึงการบริหารความเสี่ยง เพื่อให้บรรลุเป้าหมายของการลงทุนได้ตามที่ตั้งเป้าไว้

Money Management หรือ MM คืออะไร

ในการลงทุนไม่ว่าจะลงทุนชนิดใดก็ตาม ท่านต้องทำความรู้จักว่าสิ่งที่ท่านต้องการลงทุนคืออะไร มีความเสี่ยงอะไรบ้าง และเมื่อท่านได้ทราบข้อมูลของประเภทของสิ่งที่ท่านต้องการจะลงทุนแล้ว ถัดมาคือการบริหารจัดการเงินหรือ Money Management (MM) สามารถแปลได้ตรงตัวคือเป็นการบริหารจัดการเงิน เพื่อที่ให้นักลงทุนสามารถวางแผนการเงินได้อย่างรอบคอบ มีการคำนวณถึงความเสี่ยงสูงสุดที่สามารถรับได้ และต้องมีวินัยกับตัวเองสูง นอกจากนี้ยังอาจหมายถึงการบริหารเงินที่จะสามารถทำกำไรออกมาได้มากที่สุด เพราะแน่นอนว่าเหตุผลหลักที่นักลงทุนมาลงทุนกับ Product ประเภทใดก็ตาม นักลงทุนย่อมต้องการผลตอบแทนที่มากที่สุดเป็นธรรมดา

ดังนั้น Money Management โดยรวมคือการบริหารจัดการเงินให้พอร์ตสามารถดำเนินต่อไปได้โดยที่มีผลกำไรแบบยั่งยืน เนื่องจากมีการแผนจัดการความเสี่ยงแบบเป็นระบบ จะทำให้โอกาสที่จะประสบความสำเร็จถือว่าไม่ไกลเกินเอื้อม

ความสำคัญของ Money Management 

ถือเป็นเรื่องที่สำคัญมาก เพราะหากท่านลงทุนโดยที่ไม่มีการคิดถึงเรื่อง Money Management จะทำให้ถึงแม้ท่านได้กำไร ก็ไม่ใช่เป็นสิ่งที่ยั่งยืน เพราะหากท่านไม่มีการคิดสัดส่วนการลงทุน ความเสี่ยงสูงสุดที่รับได้ ก็มีความเสี่ยงมากที่ท่านอาจจะพลั้งมือลงไปและพอร์ตแตกในท้ายที่สุด โดยความเสี่ยงมีความเสี่ยงอะไรบ้าง ?

Market Risk

ความเสี่ยงตลาด คือ ความเสี่ยงที่เกิดจากราคาหรือผลตอบแทนปรับขึ้น-ลง เนื่องจากปัจจัยไม่ว่าจะภายในหรือภายนอก เช่น การปรับตัวของค่าเงิน, เรื่องการเมือง หรือการปรับนโยบายทางการเงิน ฯลฯ

Leverage Risk

ความเสี่ยงของอัตราดอกเบี้ย คือ ความเสี่ยงที่จะมีการปรับตัวขึ้นหรือลดลงของอัตราดอกเบี้ย ซึ่งจะส่งผลให้ตราสารหนี้ต่างมีมูลค่าที่ถือครองมีการเปลี่ยนแปลง

Liquidity Risk 

ความเสี่ยงสภาพคล่อง คือ ความเสี่ยงที่เมื่อนักลงทุนต้องการที่จะขายตราสารต่าง ๆ แต่ไม่สามารถขายได้ หรือขายได้แต่ดันไม่ได้ราคาที่ต้องการหรือที่กำหนดไว้

Money Management ทำอย่างไรบ้าง

Money Management มีหลากหลายวิธี หลากหลายกลยุทธ์ หนึ่งในกลยุทธ์ที่ใช้กันบ่อยและเป็นกลยุทธ์พื้นฐานคือการคำนวณ Lot Size และนอกจากนี้ก็ยังมีวิธีการถ่วงน้ำหนักตามความเสี่ยงหุ้นแต่ละตัวเพื่อให้ทราบว่าหุ้นตัวไหนมีความเสี่ยงน้อยและมาก เพื่อที่นักลงทุนจะสามารถวางแผนและจัดสรรเงินลงทุนในหุ้นแต่ละตัวด้วยจำนวนเงินที่เหมาะสม 

วิธีคำนวณ Money Management

เนื่องจากวิธีคำนวณ Money Management มีอยู่หลากหลายวิธีมาก ซึ่งในแต่ละวิธีนักลงทุนบางท่านอาจจะชื่นชอบและบางวิธีอาจจะมองว่าใช้งานได้ยากจึงไม่สนใจ แต่วิธีที่ Classic และใช้กันอย่างแพร่หลายที่สุดคือวิธีการคำนวณ Lot Size ที่อยู่ในความเสี่ยงที่รับได้

สำหรับวิธีการคำนวณ Lot Size สำหรับการเทรด Forex จะสามารถคำนวณได้โดย ใช้สูตรคำนวณดังนี้

Lot Size = (Account Size * Risk%) / (Stop Loss in Pips * Pip Value)

โดยที่ Account Size คือ จำนวนเงินที่ลงทุน

Risk% คือ เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงที่รับได้ในการลงทุนนั้น

Stop Loss in Pips คือ จำนวน Pip ที่ต้องการให้ Stop Loss

Pip คือ หน่วยของจำนวนการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น, ราคาค่าเงิน หรือสินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ

ซึ่งหากใครที่ไม่เก่งเรื่องการคำนวณ ก็สามารถค้นหาใน Google ได้ จะมีเว็บไซต์ที่ทำสูตรสำเร็จรูปให้ท่านแล้ว เหลือเพียงแค่ท่านเข้าไปกรอกข้อมูล ก็จะได้จำนวน Lot Size ที่ท่านต้องการ ให้อยู่ในความเสี่ยงที่รับได้

สรุปบทความ

Money Management คือการบริหารจัดการงานของนักลงทุนให้มีกำไรอย่างต่อเนื่อง จำกัดความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่รับได้ เพราะหากลงทุนโดยที่ไม่มองถึงความเสี่ยงเลย โอกาสที่พอร์ตแตกจะสูง ดังนั้นหากท่านสามารถบริหารเงินของท่านด้วยกลยุทธ์ต่าง ๆ ที่ท่านหามาได้ และใช้อย่างมีวินัย ยังไงความสำเร็จก็คงไม่ไกลเกินเอื้อม ยิ่งถ้าเป็นการเทรด Forex ควรต้องเรียนรู้การเทรด forex เอาไว้ก่อน เพื่อให้เทรดได้อย่างถูกวิธี สร้างกำไรได้