Swap Forex คืออะไร (ฉบับวีดีโอ)

เมื่อคุณเริ่มเทรด Forex คุณอาจสังเกตว่าบัญชีมีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยทุกวัน แม้ว่าจะไม่ได้เปิดออเดอร์ใหม่ก็ตาม — นั่นคือผลจาก Swap หรือ Rollover ค่าธรรมเนียมที่คำนวณจากการถือครองออเดอร์ Forex ข้ามคืน ซึ่งอาจเป็นได้ทั้งค่าใช้จ่ายหรือรายได้เพิ่มเติม การเข้าใจกลไกนี้จะช่วยให้คุณวางแผนกลยุทธ์ได้แม่นยำขึ้น โดยเฉพาะสำหรับ Swing Trading หรือ Position Trading

Swap Forex คืออะไร

Swap Forex (หรือเรียกว่า Rollover) คือ ดอกเบี้ยที่คำนวณจากการถือครองออเดอร์คู่เงินข้ามคืน โดยมาจากผลต่างอัตราดอกเบี้ยระหว่างสกุลเงินทั้งสองในคู่

เมื่อเราเทรด Forex เราซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลหนึ่งพร้อมกัน ธนาคารกลางของแต่ละประเทศกำหนดอัตราดอกเบี้ยไม่เท่ากัน — ตัวอย่างเช่น:

• ธนาคารกลางสหรัฐ (Fed) อาจกำหนดอัตราดอกเบี้ย 5.25%
• ธนาคารกลางญี่ปุ่น (BOJ) กำหนดไว้ที่ -0.10% (หรือใกล้ศูนย์)

ถ้าเราเปิด Long USD/JPY (ซื้อ USD ขาย JPY) เราจะได้รับดอกเบี้ยจาก USD และจ่ายดอกเบี้ยจาก JPY — ผลลัพธ์คือ Swap เป็นบวก (เราได้รับเงิน)

แต่ถ้าเปิด Short USD/JPY (ขาย USD ซื้อ JPY) เราจะจ่ายดอกเบี้ย USD และได้รับดอกเบี้ย JPY — ผลลัพธ์คือ Swap เป็นลบ (เราต้องจ่าย)

ปัจจัยที่กำหนด Swap Forex

1. ผลต่างอัตราดอกเบี้ย (Interest Rate Differential)

Swap คำนวณจาก ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย ระหว่างสกุลเงินทั้งสอง

สูตรพื้นฐาน:

Swap Rate ≈ (Interest Rate ของสกุลเงินที่ซื้อ - Interest Rate ของสกุลเงินที่ขาย) / 365 × ขนาดออเดอร์

ตัวอย่าง:

• EUR/USD: อัตราดอกเบี้ย EUR = 4.00%, USD = 5.25%
• Long EUR/USD → Swap เป็นลบ (เพราะ 4.00% - 5.25% = -1.25%)
• Short EUR/USD → Swap เป็นบวก (เพราะ 5.25% - 4.00% = +1.25%)

2. ขนาดออเดอร์ (Position Size)

ยิ่งออเดอร์ใหญ่ ยิ่งได้รับหรือจ่าย Swap มาก — ออเดอร์ 1 Lot (100,000 หน่วย) จะได้ Swap มากกว่า 0.01 Lot (1,000 หน่วย) เป็น 100 เท่า

3. ระยะเวลาถือครอง (Holding Period)

Swap คิดทุกคืนที่ถือออเดอร์ข้ามเวลา Rollover — ถือ 5 คืน จะคิด Swap 5 ครั้ง (ยกเว้นวันพุธที่คิด 3 เท่า รวมเป็น 7 ครั้งในสัปดาห์เดียว)

4. นโยบายโบรกเกอร์

โบรกเกอร์แต่ละรายคิด Swap ไม่เท่ากัน — บางรายคิดต่ำกว่าตลาด (เพื่อดึงดูดลูกค้า) บางรายเพิ่ม Markup 0.5-2.0% เพิ่มเติม คุณควรตรวจสอบ Swap Rate จากเว็บไซต์โบรกเกอร์หรือใน MetaTrader โดยคลิกขวาที่คู่เงิน → Specification

Triple Swap วันพุธ — ทำไมคิด 3 เท่า

ตลาด Forex ปิดวันเสาร์-อาทิตย์ แต่ดอกเบี้ยยังคงนับต่อไป โบรกเกอร์จึงคิด Swap ของวันเสาร์-อาทิตย์ล่วงหน้าในคืนวันพุธ (ก่อนวันพฤหัสบดี) ทำให้:

• คืนวันจันทร์-อังคาร: Swap ปกติ (1 เท่า)
• คืนวันอังคาร-พุธ: Swap ปกติ (1 เท่า)
• คืนวันพุธ-พฤหัสบดี: Swap 3 เท่า (รวมวันเสาร์-อาทิตย์)
• คืนวันพฤหัสบดี-ศุกร์: Swap ปกติ (1 เท่า)
• คืนวันศุกร์-จันทร์: Swap ปกติ (1 เท่า)

รวมสัปดาห์ละ 7 เท่า (1+1+3+1+1 = 7) ซึ่งครอบคลุม 7 วันในสัปดาห์

ตัวอย่างการคำนวณ Swap

สมมติ:

• ออเดอร์: Long GBP/USD 1.0 Lot (100,000 หน่วย)
• Swap Rate: +0.50 USD ต่อคืน (ตามที่โบรกเกอร์กำหนด)
• ถือครอง 5 คืน (รวมคืนพุธ Triple Swap)

การคำนวณ:

• คืนจันทร์: +0.50 USD
• คืนอังคาร: +0.50 USD
• คืนพุธ (Triple): +1.50 USD
• คืนพฤหัส: +0.50 USD
• คืนศุกร์: +0.50 USD

รวม 5 คืน: +3.50 USD

ถ้า Swap เป็นลบ (-0.50 USD ต่อคืน) แทน ผลลัพธ์จะเป็น -3.50 USD (เราจ่าย)

กลยุทธ์การใช้ Swap ให้เป็นประโยชน์

1. Carry Trade

Carry Trade คือกลยุทธ์ที่เราซื้อสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง และขายสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำ เพื่อรับ Swap เป็นบวก

ตัวอย่าง Carry Trade ยอดนิยม:

• Long AUD/JPY: ออสเตรเลียมีดอกเบี้ยสูงกว่าญี่ปุ่น
• Long NZD/JPY: นิวซีแลนด์มีดอกเบี้ยสูงกว่าญี่ปุ่น

2. Day Trading / Scalping — หลีกเลี่ยง Swap

เทรดเดอร์ที่ปิดออเดอร์ภายในวันเดียว (ก่อนเวลา Rollover) จะไม่ถูกคิด Swap เลย — วิธีนี้เหมาะกับผู้ที่ไม่ต้องการเสี่ยงกับค่าใช้จ่ายข้ามคืน

3. หลีกเลี่ยง Triple Swap วันพุธ

ถ้าออเดอร์มี Swap เป็นลบ ควรปิดก่อนคืนพุธเพื่อหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่าย 3 เท่า หรือเปิดใหม่หลังเวลา Rollover วันพุธแล้ว

บัญชี Swap-Free (Islamic Account) คืออะไร

บัญชี Swap-Free หรือ Islamic Account คือบัญชีที่ไม่คิด Swap เนื่องจากหลักการของศาสนาอิสลามห้ามรับ-จ่ายดอกเบี้ย (Riba) โบรกเกอร์หลายรายเสนอบัญชีประเภทนี้

ข้อดี:

• ไม่ถูกคิด Swap บวกหรือลบ
• เหมาะสำหรับ Swing Trading หรือ Position Trading ระยะยาว

ข้อเสีย:

• บางโบรกเกอร์คิด Admin Fee หรือ Inactivity Fee แทน Swap
• Spread อาจกว้างกว่าบัญชีปกติ 0.2-0.5 pips
• ไม่สามารถรับ Swap บวกจาก Carry Trade ได้

เครื่องมือช่วยตรวจสอบ Swap

1. MetaTrader 4/5

• คลิกขวาที่คู่เงินใน Market Watch → Specification
• ดู Swap Long และ Swap Short (หน่วยเป็น Points)

2. เว็บไซต์โบรกเกอร์

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่แสดง Swap Rate แบบ Real-Time บนเว็บไซต์ เช่น:

• XM: Trading Conditions → Swap Rates
• IC Markets: Trading Info → Swap Rates

3. Swap Calculator

ใช้ Swap Calculator จากโบรกเกอร์หรือเว็บไซต์อิสระ (เช่น MyFxBook) คำนวณ Swap ล่วงหน้าก่อนเปิดออเดอร์

ข้อควรระวังเกี่ยวกับ Swap

1. Swap เปลี่ยนแปลงได้: ธนาคารกลางอาจปรับอัตราดอกเบี้ยทุกเดือน (เช่น Fed ประกาศขึ้นดอกเบี้ย) ทำให้ Swap เปลี่ยนตาม
2. Swap ไม่ใช่กำไรหลัก: แม้ Carry Trade จะให้ Swap บวก แต่ถ้าราคาคู่เงินเดินทวนทาง 1-2% คุณอาจขาดทุนรวมได้
3. วันหยุดนักขัตฤกษ์: บางโบรกเกอร์คิด Triple Swap ในวันอื่น (เช่น วันจันทร์ หลังวันหยุดยาว) ควรตรวจสอบปฏิทินล่วงหน้า
4. Markup จากโบรกเกอร์: Swap Rate ที่เห็นใน MetaTrader อาจสูงหรือต่ำกว่าตลาดจริง 10-20% เพราะโบรกเกอร์เพิ่มกำไรเข้าไป

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

Swap Forex เกิดขึ้นเมื่อไหร่

Swap คิดทุกคืนเวลา 22:00-23:00 น. ตามเวลาไทย (17:00 ET) สำหรับออเดอร์ที่ยังถือครองอยู่ ถ้าปิดก่อนเวลานี้จะไม่ถูกคิด Swap

ทำไมคืนวันพุธถึงคิด Swap 3 เท่า

เพราะตลาด Forex ปิดวันเสาร์-อาทิตย์ แต่ดอกเบี้ยยังนับต่อไป โบรกเกอร์จึงคิด Swap ล่วงหน้า 2 วัน (เสาร์+อาทิตย์) ในคืนวันพุธ รวมเป็น 3 เท่า

Swap เป็นบวกหมายความว่าอย่างไร

Swap บวก (+) หมายความว่าเราได้รับเงินจากโบรกเกอร์ทุกคืนที่ถือครองออเดอร์ เกิดจากการซื้อสกุลเงินที่มีดอกเบี้ยสูงกว่าสกุลเงินที่ขาย

Swap มีผลต่อกำไร-ขาดทุนมากแค่ไหน

สำหรับ Day Trading / Scalping ผลกระทบเป็นศูนย์ (เพราะปิดออเดอร์ภายในวัน) แต่สำหรับ Swing Trading ที่ถือครอง 1-2 สัปดาห์ Swap อาจเพิ่มหรือลดกำไร 0.5-2% ขึ้นอยู่กับคู่เงินและขนาดออเดอร์

บัญชี Swap-Free มีข้อเสียอะไรบ้าง

บัญชี Swap-Free ไม่คิด Swap แต่โบรกเกอร์อาจชดเชยด้วย Spread กว้างขึ้น 0.2-0.5 pips หรือคิด Admin Fee แทน นอกจากนี้คุณจะไม่ได้รับ Swap บวกจาก Carry Trade

อ่านต่อที่เกี่ยวข้อง

• โบรกเกอร์ Forex ที่ดีที่สุด 2026 เปรียบเทียบ 16 โบรก รีวิวจริง
• การเทรด Forex คืออะไร
• บทที่ 4 | มูลค่า Lots และ มูลค่า Pips คืออะไร
• Lot Size Calculator — คำนวณขนาด Lot ตาม Risk Management
• บทที่ 5 | MetaTrader 4 และ MetaTrader 5 คืออะไร