เปรียบเทียบการลงทุนทองคำ ควรเลือกแบบไหนดี

ในช่วงที่เศรษฐกิจผันผวน หลายคนมองหาการลงทุนที่มั่นคง ทำให้การลงทุนทองคำเป็นตัวเลือกยอดนิยม แต่หลายคนอาจสงสัยว่าลงทุนทองแบบไหนดี เพราะปัจจุบันมีรูปแบบการลงทุนทองคำให้เลือกหลากหลาย Uhas จะพามาทำความเข้าใจไปพร้อม ๆ กัน

การลงทุนทองคำ คืออะไร ควรเลือกแบบไหนดี

การลงทุนทองคำ คือ การนำเงินไปซื้อทองคำในรูปแบบต่าง ๆ เพื่อเก็บไว้และขายเมื่อราคาสูงขึ้น โดยลงทุนทองแบบไหนดีนั้น ขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์การลงทุนของแต่ละคน ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนระยะสั้นเพื่อเก็งกำไร หรือการลงทุนระยะยาวเพื่อเก็บออม

ทำไมทองคำถึงน่าลงทุน

• มูลค่าเพิ่มขึ้นต่อเนื่อง : จากสถิติย้อนหลัง 5 ปี ราคาทองคำเพิ่มขึ้นจาก 22,400 บาท (ธ.ค. 2562) เป็น 42,000 บาท (พ.ค. 2567)
• เป็นสินทรัพย์ปลอดภัย : ทองคำมักมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในช่วงเศรษฐกิจผันผวน จึงช่วยกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน
• สภาพคล่องสูง : สามารถซื้อขายได้ง่าย และแปลงเป็นเงินสดได้รวดเร็ว

ลงทุนทองคำแบบไหนดี มีกี่ประเภท

ปัจจุบันมีรูปแบบการลงทุนทองคำให้เลือกหลายแบบ แต่ละแบบมีข้อดีข้อเสียแตกต่างกัน ดังนี้ 

ลงทุนทองคำแท่ง

การลงทุนทองคำแท่งเป็นรูปแบบดั้งเดิมที่คนไทยคุ้นเคยมากที่สุด โดยเป็นการซื้อทองคำแท่งมาถือครองโดยตรง เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความมั่นใจในการถือครองทองคำจริง และสามารถเก็บรักษาได้ด้วยตัวเอง

ข้อดี

• ถือครองทองคำจริง
• ขายได้ทันทีเมื่อต้องการ
• เหมาะสำหรับเก็บระยะยาว

ข้อเสีย

• ต้องมีที่เก็บที่ปลอดภัย
• ต้องระวังเรื่องการขนย้าย
• ต้องใช้เงินลงทุนค่อนข้างสูง

ลงทุนหุ้นทองคำ

การลงทุนผ่านหุ้นทองคำคือการซื้อหุ้นของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับทองคำ เช่น บริษัทเหมืองทอง หรือบริษัทค้าทองคำ เป็นการลงทุนทางอ้อมที่ไม่ต้องถือครองทองคำจริง แต่ได้รับผลตอบแทนจากการดำเนินงานของบริษัท

ข้อดี

• ใช้เงินลงทุนน้อยกว่าซื้อทองคำจริง
• ซื้อขายสะดวกผ่านตลาดหลักทรัพย์
• มีโอกาสได้รับเงินปันผล

ข้อเสีย

• ราคาไม่ได้อิงกับราคาทองโดยตรง
• ต้องติดตามผลประกอบการบริษัท
• มีความผันผวนตามตลาดหุ้น

ลงทุนกองทุนทองคำ

กองทุนทองคำเป็นการลงทุนผ่านกองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในทองคำ โดยมีผู้จัดการกองทุนเป็นผู้บริหารจัดการ ราคาหน่วยลงทุนจะเคลื่อนไหวตามราคาทองคำในตลาดโลก เป็นทางเลือกที่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนทองคำแต่มีเงินลงทุนไม่มาก

ข้อดี

• เริ่มต้นลงทุนด้วยเงินน้อยได้
• มีผู้เชี่ยวชาญบริหารจัดการ
• ซื้อขายสะดวกผ่านแอปพลิเคชัน

ข้อเสีย

• มีค่าธรรมเนียมการจัดการ
• ราคาอ้างอิงตามตลาดโลก
• อาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

ซื้อทองเก็งกำไรกับลงทุนระยะยาว แบบไหนดีกว่ากัน

การเลือกลงทุนทองแบบไหนดี ระหว่างเก็งกำไรกับลงทุนระยะยาว จะขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนเป็นหลัก ดังนี้

เก็งกำไรระยะสั้น

• เหมาะกับผู้ที่ติดตามราคาทองสม่ำเสมอ
• ต้องมีความรู้ด้านการวิเคราะห์ทางเทคนิค
• มีความเสี่ยงสูงกว่า แต่มีโอกาสทำกำไรเร็ว

ลงทุนระยะยาว

• เหมาะสำหรับเก็บออม
• ไม่ต้องกังวลความผันผวนระยะสั้น
• มีโอกาสได้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว

เทคนิคการลงทุนทองคำให้ไม่ขาดทุน

การลงทุนทองคำอาจดูเหมือนง่าย แต่หากไม่มีการวางแผนที่ดีก็มีโอกาสขาดทุนได้เช่นกัน ดังนั้นนักลงทุนควรมีหลักการและเทคนิคในการลงทุนที่เหมาะสม เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดี

1. กำหนดเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจน ทั้งในแง่ของผลตอบแทนที่ต้องการและระยะเวลาการลงทุน เพื่อเลือกรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสมและวางแผนการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
2. เลือกรูปแบบการลงทุนที่สอดคล้องกับไลฟ์สไตล์และความเสี่ยงที่ยอมรับได้ พิจารณาทั้งเงินลงทุน ความรู้ความเข้าใจ และเวลาที่มีในการติดตามการลงทุน
3. ศึกษาปัจจัยที่มีผลต่อราคาทองให้ครบทุกด้าน ทั้งปัจจัยพื้นฐาน เช่น อัตราเงินเฟ้อ ค่าเงิน สถานการณ์โลก และปัจจัยทางเทคนิคจากกราฟราคา
4. กระจายความเสี่ยงด้วยการทยอยลงทุน แทนการลงทุนครั้งเดียวทั้งหมด เพื่อลดผลกระทบจากความผันผวนของราคา และได้ต้นทุนเฉลี่ยที่เหมาะสม
5. ตั้งจุดตัดขาดทุนและทำกำไรที่ชัดเจน พร้อมมีวินัยในการทำตามแผน ไม่ปล่อยให้อารมณ์มามีผลต่อการตัดสินใจซื้อขาย

สรุปได้ว่า การเลือกลงทุนทองแบบไหนดี จะขึ้นอยู่กับเป้าหมาย และความเสี่ยงที่ยอมรับได้ สำหรับผู้เริ่มต้น การเข้าคอร์สสอนเทรดทองจากสถาบันที่น่าเชื่อถือจะช่วยให้เข้าใจวิธีเทรดทองอย่างถูกต้อง และหากสนใจลงทุนระยะยาว ทองคำแท่งหรือกองทุนทองคำอาจเหมาะสมกว่า แต่ถ้าต้องการเก็งกำไร ควรพิจารณาว่าจะเทรดทองโบรกไหนดี และเลือกลงทุนผ่านหุ้นทองคำหรือ ETF ที่มีความน่าเชื่อถือจะปลอดภัยที่สุด