กองทุนรวม คืออะไร มีกี่ประเภท และต่างกันอย่างไร

ในยุคที่ความผันผวนสูง การวางแผนทางการเงินที่ดีจึงมีความสำคัญเป็นอย่างมาก และกองทุนรวมก็เป็นหนึ่งในตัวเลือกที่มาแรงมาก ๆ ในตอนนี้ เนื่องจากเป็นการลงทุนที่กระจายความเสี่ยงและมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้เรื่อย ๆ ในบทความนี้เราจะพาไปดูข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการลงทุนกองทุนรวม เพื่อช่วยให้ผู้ที่สนใจลงทุนสามารถตัดสินใจเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินของตนเองได้อย่างมั่นใจมากที่สุด

กองทุนรวม (Mutual Fund) คืออะไร

กองทุนรวม เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ช่วยให้นักลงทุนทั่วไปสามารถเข้าถึงตลาดทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยการกระจายความเสี่ยงไปยังสินทรัพย์หลากหลายประเภทภายใต้การบริหารจัดการของผู้เชี่ยวชาญ ทำให้ผู้ลงทุนได้รับผลตอบแทนที่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

กองทุนรวม มีกี่ประเภท

การลงทุนกองทุนรวมมีให้เลือกหลากหลายประเภทด้วยกัน โดยในแต่ละประเภทจะมีลักษณะการลงทุนและเป้าหมายที่แตกต่างกันออกไป ดังนั้นการเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับตัวคุณจึงเป็นเรื่องสำคัญ ซึ่งจะขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่คุณรับได้และเป้าหมายทางการเงินของคุณ

กองทุนรวมหุ้น

กองทุนรวมหุ้น คือกองทุนที่นำเงินของนักลงทุนหลาย ๆ คนมารวมกันและนำไปลงทุนในหุ้นของบริษัทต่าง ๆ ทั่วโลก โดยจะมีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญคอยบริหารให้ ซึ่งผู้จัดการกองทุนก็จะใช้ความรู้และประสบการณ์ในการวิเคราะห์และเลือกหุ้นที่มีโอกาสเติบโตสูงมาลงทุน ข้อดีก็คือคุณไม่ต้องคอยติดตามข่าวสารและวิเคราะห์หุ้นเอง เพียงแค่เลือกกองทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้เท่านั้น

กองทุนรวมตราสารหนี้

กองทุนรวมตราสารหนี้ คือกองทุนที่นำเงินของนักลงทุนหลาย ๆ คนมารวมกันและนำไปลงทุนในตราสารหนี้ เช่น พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรองค์กร ตั๋วเงินคลัง โดยมีผู้จัดการกองทุนคอยบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนให้ โดยทั่วไปจะมีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนในหุ้น ทำให้กองทุนรวมตราสารหนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงของเงินต้น และได้รับดอกเบี้ยจากตราสารหนี้เป็นระยะ ทำให้มีกระแสเงินสดเข้ามาอย่างสม่ำเสมอ

กองทุนรวมตลาดเงิน

กองทุนรวมตลาดเงิน คือกองทุนที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น เช่น ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น หรือเงินฝากธนาคารที่มีอายุสั้น โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อรักษาเสถียรภาพของมูลค่าหน่วยลงทุน และให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ เนื่องจากการลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีความเสี่ยงต่ำ ทำให้มูลค่าของกองทุนมีความผันผวนน้อยมาก เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการรักษาเงินต้นอีกทั้งยังสามารถถอนเงินออกมาใช้ได้ตลอดเวลาจัดว่าเป็นที่พักเงินระยะสั้นที่ปลอดภัยและให้ผลตอบแทนมากกว่าการฝากเงินออมทรัพย์

กองทุนทองคำ 

กองทุนทองคำ คือกองทุนรวมที่นำเงินของนักลงทุนหลาย ๆ คนมารวมกัน เพื่อนำไปลงทุนในทองคำ โดยมีผู้จัดการกองทุนคอยบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนให้ เปรียบเสมือนการลงทุนในทองคำแท่งทางอ้อม แต่สะดวกมากกว่า เพราะไม่ต้องกังวลเรื่องการเก็บรักษาอีกทั้งทองคำยังถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่สามารถป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อได้ นอกจากนี้ยังสามารถลงทุนได้ด้วยเงินเพียงเล็กน้อย และซื้อขายได้อย่างสะดวกผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ที่สำคัญไม่ต้องกังวลเรื่องการถูกขโมยหรือเสียหาย

5 สิ่งที่ควรรู้ก่อนลงทุนกองทุนรวม

ก่อนตัดสินใจลงทุนในกองทุนรวม คุณควรตั้งเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจนว่าต้องการอะไร เช่น อยากได้ผลตอบแทนสูง อยากได้ความมั่นคง หรืออยากลดความเสี่ยง เพราะกองทุนแต่ละประเภทก็มีลักษณะที่แตกต่างกันไป การทำความเข้าใจข้อมูลเหล่านี้จะช่วยให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับตัวคุณมากที่สุด

1. ทำความเข้าใจกองทุนรวม

กองทุนรวม เป็นการรวมเงินของนักลงทุนหลาย ๆ คน มาลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ เช่น หุ้น, ตราสารหนี้, ทองคำ เป็นต้น โดยมีผู้จัดการกองทุนคอยบริหารซึ่งมีให้เลือกหลากหลายประเภท เช่น กองทุนหุ้น, กองทุนตราสารหนี้, กองทุนผสม, กองทุนทองคำ ซึ่งแต่ละประเภทก็จะมีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกันไป ทั้งนี้ควรศึกษานโยบายการลงทุนว่ามีกองทุนไหนที่สนใจบ้างและมีความเสี่ยงมากน้อยเพียงใด

2. กำหนดเป้าหมายการลงทุน

ทำการกำหนดระยะเวลา ไม่ว่าจะเป็นการจะลงทุนระยะสั้น กลาง หรือยาว รวมถึงคาดหวังผลตอบแทนที่จะได้รับและความเสี่ยงที่สามารถยอมรับได้

3. ประเมินความเสี่ยง

ความผันผวนของตลาด เพราะราคาของกองทุนอาจผันผวนขึ้นลงได้ เพราะความเสี่ยงของสินทรัพย์แต่ละประเภทก็จะมีความเสี่ยงแตกต่างกันไป รวมถึงพิจารณาความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนด้วยถ้าหากจะตัดสินใจลงทุนในกองทุนต่างประเทศ

4. ศึกษาข้อมูลกองทุน

อ่านหนังสือชี้ชวนของกองทุนให้ละเอียด เพราะในนั้นจะมีข้อมูลสำคัญ เช่น นโยบายการลงทุน ค่าธรรมเนียม ผลการดำเนินงานในอดีตที่ผ่านมาของกองทุน รวมถึงศึกษาค่าธรรมเนียมโดยเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของกองทุนต่าง ๆ ร่วมด้วย

5. เลือกกองทุนที่เหมาะสม

เลือกกองทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุน และความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ข้อสำคัญคือ ไม่ควรลงทุนในกองทุนเดียว ควรกระจายการลงทุนไปยังกองทุนรูปแบบอื่น ๆ ด้วย ซึ่งถ้าหากไม่แน่ใจว่าจะเลือกกองทุนไหนก็ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนจะดีที่สุด

สรุป

การลงทุนกองทุนรวม เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนทุกระดับ เพราะเป็นการลงทุนที่เข้าถึงได้ง่าย มีความยืดหยุ่น และสามารถตอบสนองความต้องการของนักลงทุนได้หลากหลายรูปแบบ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยง เพราะมีผู้เชี่ยวชาญคอยบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนให้ 

และแม้ว่ากองทุนรวมจะเป็นทางเลือกที่เข้าถึงง่าย คุณก็ควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนที่สนใจร่วมด้วย เพราะจะส่งผลต่อผลตอบแทนที่จะได้รับในอนาคต สำหรับการลงทุน forex ก็ถือว่าเป็นที่นิยมเป็นอย่างมาก ซึ่งสามารถเรียนรู้การเทรด forex ได้ที่นี่