เทรดหุ้น Robinhood

แอปฯ เทรดหุ้น Robinhood คืออะไร ทำไมโตระเบิด หลังโควิด

exness

แอปฯ เทรดหุ้น Robinhood คืออะไร ทำไมโตระเบิด หลังโควิด

 

แอปฯ เทรดหุ้น Robinhood คืออะไร ทำไมโตระเบิด หลังโควิด

  • Robinhood บริษัทโบรกเกอร์ออนไลน์ Robinhood Application เรียกได้ว่าเป็นแอปเทรดหุ้นของคน Gen Y อเมริกาแท้ๆ เพราะลักษณะเด่นของมันอยู่ที่คนจะมีเงินเท่าไรก็จะซื้อขายหุ้นได้ โดยทางแอปจะไม่มีการคิดค่าคอมมิชชั่นอะไรทั้งนั้นจากผู้ใช้

 

จุดเริ่มต้นของ Robinhood

 

เทรดหุ้น Robinhood

 

Robinhood เป็นแอปเทรดหุ้นที่ก่อตั้งมาตั้งแต่ปี 2013 ในสหรัฐอเมริกา Robinhood ถูกก่อตั้งขึ้นโดย Vladimir Tenev และ Baiju Bhatt ซึ่งจบการศึกษาจาก Standford University มาด้วยกัน

 

ทั้งสองเป็นเป็นโปรแกรมเมอร์และเป็นเพื่อนร่วมชั้นเรียนที่มีความชอบที่ไปในทิศทางเดียวกัน

 

ทั้งสองคนนี้เคยพัฒนาระบบ High Frequency Trading ให้กับสถาบันการเงินขนาดใหญ่มาก่อน จึงทำให้เห็น Pain Point ของนักลงทุนรายย่อยที่แข่งขันกับนักลงทุนสถาบันได้ยาก

 

เนื่องจากมีต้นทุนค่าคอมมิชชั่นที่สูงกว่ามาก อีกทั้งยังมีเครื่องมือตัวช่วยด้านการวิเคราะห์การลงทุน และระบบการส่งคำสั่งซื้อขายที่ด้อยกว่าระบบของนักลงทุนสถาบันอยู่พอสมควร

 

หลังจากสำเร็จการศึกษา พวกเขาเก็บกระเป๋าไปนิวยอร์ก่อร่างสร้างบริษัทการเงินขึ้นมาจนเป็นที่โด่งดังในปี 2013  ซึ่งก็เรียกได้ว่าจังหวะดีมากๆ เพราะปีนั้นตลาดหุ้นอเมริกา เรียกได้ว่าฟื้นตัวจากวิกฤติ ปี 2008 อย่างสมบูรณ์ และตลาดโดยรวมกลับมาสู่ขาขึ้นชัดๆ มาจนถึงทุกวันนี้

 

Robinhood สร้างความแตกต่างจากโบรกเกอร์อื่นๆ โดยการเสนอแพลตฟอร์มสำหรับซื้อขายหลักทรัพย์ กองทุน ตราสารอนุพันธ์ และเงินดิจิทัลที่ไม่คิดค่าคอมมิสชั่นเลย หรือที่เรียกว่า Zero-commission Trading และเน้นการออกแบบ Mobile Application ให้สวยงามใช้งานง่าย จนกลายเป็น Finance Application แรกที่ได้รางวัล Apple Design Award

 

เป้าหมายของบริษัทคือต้องการให้โอกาสกับนักลงทุนรายย่อยที่จะสามารถเข้าถึงโลกแห่งการเงินให้ง่ายขึ้น

 

บริการเหล่านี้ตอบโจทย์คนรุ่นใหม่เป็นอย่างมาก (โดยเฉพาะอย่างยิ่งจากกลุ่ม Millennials และกลุ่มนักลงทุนหน้าใหม่) จึงทำให้บริษัทเติบโตอย่างรวดเร็วมาก ล่าสุดนี้ในปี2021มีลูกค้าเข้าใช้บริการถึง 22.7 ล้านราย

 

ในปี 2020 Robinhood application ได้เปิดบริการให้ลูกค้าของเขานั้น สามารถซื้อขายหุ้นได้ตามสัดส่วนเงินทุนที่ตัวเองมี แทนที่จะเป็นจำนวนหุ้น (Fraction Trade) ในบริการนี้คุณสามารถเลือกซื้อหุ้นอะไรก็ได้ที่ต้องการ เช่นคุณซื้อหุ้นที่มีราคาแพงที่สุดในโลกอย่าง Berkshire Hathaway โดยใช้เงินเพียง 100 บาทก็สามารถทำได้

 

นอกเหนือจากนี้ใน Robinhood application ยังมีบริการอำนวนความสะดวกอื่นๆอีก เช่น การนำเงินปันผลไปลงทุนในหุ้นต่อให้แบบอัตโนมัติหรือคุณจะตั้งคำสั่งแบ่งซื้อหุ้นตามช่วงเวลาก็ได้  และทั้งหมดทั้งมวลนั้น ทั้งการบริการต่างๆที่ไม่เหมือนใครนี้ จึงได้เกิดคถามขึ้นว่า Robinhood นั้นจะเอารายได้มาจากไหน ค่าธรรมเนียมก็ไม่เก็บ

 

โมเดลธุรกิจ Robinhood

โมเดลธุรกิจของ Robinhood ทำให้ผู้ใช้สามารถทำทุกอย่างผ่านแอพมือถือได้ตั้งแต่การลงทะเบียนครั้งแรกจนถึงการซื้อหุ้น ทั้งหมดสามารถทำได้ด้วยการคลิกเพียงไม่กี่ครั้ง ด้วยการให้ข้อมูลพื้นฐานเพียงเล็กน้อย ผู้ใช้จะได้สัมผัสกับกระบวนการแอพที่ง่ายและสะดวกสำหรับบริการทางการเงิน

 

Robinhood เป็นแอปซื้อขายหุ้นที่ดีที่สุดในตลาดในปัจจุบัน มันยังประกอบด้วยคุณสมบัติที่หมุนไปรอบ ๆ การติดตามของผู้ใช้หุ้น ค้นหาสิ่งที่คล้ายกัน ตรวจสอบสถานะคำสั่งซื้อ การซื้อขาย ฯลฯ

 

แอปนี้มีเวอร์ชันชำระเงินและเวอร์ชันฟรี ในเวอร์ชันฟรี ผู้ใช้สามารถเข้าถึงหุ้น Bitcoin และ ETF ได้ แต่เวอร์ชันที่ชำระเงินจะช่วยให้พวกเขาสามารถลงทุนในและออกจากกองทุนรวมได้

 

โมเดลธุรกิจของ Robinhood ได้ใช้กลยุทธ์ที่ยอดเยี่ยมในการจัดการค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่ช่วยในการเติบโต มันจัดการค่าใช้จ่ายด้วยความช่วยเหลือของเทคโนโลยี บริษัทมีพนักงานไม่มากและไม่เชื่อเรื่องการสนับสนุนลูกค้าหรือการตลาด

 

Robinhood สร้างรายได้จากอะไร

 

1. รายได้จากส่วนลดจากดูแลสภาพคล่อง

ใจความประมานว่าถ้าคุณซื้อหุ้นที่มีมูลค่า $100 แอพจะทำเงินได้ 2.6 เซนต์จากผู้ดูแลสภาพคล่อง

 

2. ดอกเบี้ยจากเงินที่นักลงทุนฝากไว้

Robinhood จะไม่จ่ายดอกเบี้ยให้กับเงินของลูกค้าที่ฝากเข้ามาเพื่อรอซื้อหุ้น แต่ Robinhood จะนำเงินส่วนนี้ไปหารายได้ในรูปแบบของดอกเบี้ยเข้ากระเป๋าตัวเอง โดยลูกค้าจะต้องฝากเงินเข้ามาที่บัญชี Robinhood ก่อนและต้องรอเป็นเวลา 5 – 6 วันทำการ จึงจะสามารถซื้อหุ้นได้

 

และระหว่าง5 – 6  นี้แหละ บริษัท Robinhood ก็จะนำเงินนั้นไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น ตลาดการเงิน หรือ พันธบัตร แล้วเอาดอกเบี้ยจากตรงนี้มาทดแทนในส่วนที่ทางบริษัทไม่เก็บค่าธรรมเนียมจากนักลงทุนเวลามีการซื้อขายหุ้น

 

3. รายได้จากการให้บริการแบบ Premium ผ่าน Robinhood Gold

บริการ Robinhood Gold แบบรายเดือน ซึ่งคิดค่าธรรมเนียมเหมาจ่าย 5 USD ต่อเดือน เพื่อให้ลูกค้าสามารถฝากเงินเข้ามาพร้อมซื้อหุ้นได้ทันทีในจำนวนเงินที่สูงขึ้น ได้อ่านบทวิเคราะห์จาก Morningstar ได้ดูราคาและปริมาณหุ้นในแต่ละ Bid Offer

 

รายได้ส่วนใหญ่มาจากสิ่งนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ฝึกฝนและมีจำนวนมากที่จะลงทุนในตลาดหุ้น

 

ลูกค้าจะได้รับกำลังซื้อเพิ่มเติมและชั่วโมงการซื้อขายที่ยืดเยื้อโดยมีแผนสมาชิก นอกจากนี้ยังอนุญาตให้ลูกค้า ยืมเงินเพื่อซื้อ ETF และหุ้น ด้วยวิธีนี้ ลูกค้าจึงไม่ต้องรอนานเพื่อใช้เงินในการซื้อขายผ่านบริการนี้

 

4. Stock loan : รายได้จากดอกเบี้ยหลักประกัน

รายได้จากดอกเบี้ยหลักประกัน แอพนี้ให้คุณยืมเงินสดเพื่อเพิ่มจำนวนรายได้ที่ใกล้จะเกิดขึ้นหลังจากที่หุ้นขึ้น

 

ผู้ถือบัญชีสามารถซื้อหุ้น Margin ได้แบบไม่เสียดอกเบี้ยในวงเงิน 1,000 USD อีกด้วย (หากใช้วงเงิน Margin เพื่อกู้เงินมาซื้อหุ้นเกิน 1,000 USD จะถูกคิดดอกเบี้ยในอัตรา 5% ต่อปี)

 

5. รายได้จากการขายคำสั่งซื้อขาย ไปให้โบรกเกอร์รายอื่นดำเนินการต่อ

โบรกเกอร์เจ้าอื่นบางรายจะมีการรับคำสั่งซื้อขาย เพื่อนำไปใช้ประโยชน์ในการทำกำไรส่วนต่างราคา และได้ข้อมูลไปวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ซึ่งถ้าลูกค้ายิ่งเทรดกับ Robinhood มาก Robinhood ก็จะยิ่งมีรายได้จากการขายคำสั่งเหล่านั้นไปให้โบรกเกอร์อื่น

 

หากผู้ใช้ต้องการโอนเงินออกจาก Robinhood และไปยังโบรกเกอร์อื่น จะต้องชำระค่าธรรมเนียมการโอน 75 ดอลลาร์ และก็ค่าธรรมเนียมอื่นๆนอกเหนือจากนี้อีกด้วย

 

ทั้งนี้มีการประเมินว่า Robinhood มีรายได้จากการขายคำสั่งซื้อขาย คิดเป็นสัดส่วน 55% ของทั้งหมด

 

6. รายได้จาก Cash Management

เป็นบัญชีเงินฝากที่เชื่อมกับบัญชีลงทุนในรูปแบบของ Debit Card จาก Mastercard ซึ่งให้ดอกเบี้ยสูงถึง 2% โดยที่บริการนี้ถือเป็นจุดเปลี่ยนสำคัญที่ทำให้ Robinhood ก้าวขึ้นมาแข่งขันอย่างชัดเจน กับสถาบันการเงินที่ให้บริการมานานหลายสิบปี

 

รายได้สุทธิในปัจจุบันล่าสุด ของ Robinhood

Jan. 27, 2022 (GLOBE NEWSWIRE) — Robinhood Markets, Inc.

 

ผลประกอบการไตรมาสที่4และทั้งปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม2021

  • รายรับสุทธิรวมสำหรับไตรมาสนี้เพิ่มขึ้น 14% เป็น 363 ล้านดอลลาร์
  • รายรับจากการทำธุรกรรมสำหรับไตรมาสนี้เพิ่มขึ้น 12% เป็น 264 ล้านดอลลาร์
  • Options สำหรับไตรมาสนี้เพิ่มขึ้น 14% เป็น 163 ล้านดอลลาร์
  • Cryptocurrenciesสำหรับไตรมาสนี้เพิ่มขึ้น 304% เป็น 48 ล้านดอลลาร์
  • Equities สำหรับไตรมาสนี้ลดลง 35% เป็น 52 ล้านดอลลาร์
  • ขาดทุนสุทธิสำหรับไตรมาสนี้อยู่ที่ 423 ล้านดอลลาร์

 

เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในปี 2021 ของ Robinhood

  • ภายในปีนี้ ได้เพิ่มบัญชีที่ได้รับทุนสุทธิมากกว่า 10 ล้านบัญชี ซึ่งเพิ่มลูกค้าบนแพลตฟอร์มเกือบสองเท่า ในเวลาเดียวกัน บริษัทมีทีมงานเพิ่มขึ้นกว่าเท่าตัว เพิ่มความสามารถในด้านที่สำคัญ เช่น วิศวกรรม ผลิตภัณฑ์ การบริการลูกค้า และการปฏิบัติตามข้อกำหนดอื่นๆ
  • Robinhood ในปีนี้ได้เพิ่มผู้บริหารที่แข็งแกร่งคือ Steve Quirk ที่ในเข้ามาในตำแหน่งหัวหน้าโบรกเกอร์ของRobinhood (Chief Brokerage Officer)
  • ในปีนี้บริษัทได้ลงทุนอย่างมากในการบริการและความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มเพื่อตอบสนองความต้องการที่เกิดจากการเติบโตของผู้ใช้อย่างมหาศาล และประสบความสำเร็จในการเพิ่มการให้บริการลูกค้า โดยที่ลูกค้าสามารถโทรมาปรึกษาได้ตลอด 24 ชั่วโมง
  • ในปีนี้Robinhood ได้ปรับปรุง พัฒนาแพลตฟอร์มให้ทันสมัย ใช้งานง่าย และตอบโจทย์ลูกค้าเพิ่มมากยิ่งขึ้น

 

Source

บทความนี้เกี่ยวกับโบรกเกอร์